La Guardia Civil ha dado por concluida la operación “Nikart”, una investigación que ha terminado con la detención de tres personas, un hombre y dos mujeres de entre 46 y 66 años, en las provincias de Valencia y Santa Cruz de Tenerife. A los arrestados, a quienes se atribuyen distintos grados de participación, se les imputan los delitos de pertenencia a organización criminal, estafa agravada, blanqueo de capitales, usurpación de estado civil y contra la seguridad vial, este último por carecer el principal investigado de permiso de conducción.

Una denuncia desde La Rioja

Las pesquisas arrancaron en julio de 2026, después de que una empresa riojana denunciara que había realizado varios pagos anticipados sin recibir nada a cambio. La compañía estaba convencida de que accedería a una operación de financiación de tipo “rescate” en condiciones especialmente ventajosas.

Las primeras gestiones de los agentes determinaron que detrás de los hechos operaba una falsa entidad financiera, creada para captar víctimas y dar apariencia de legalidad a las operaciones que ofrecía. Desde entonces, los investigadores se centraron en identificar a los responsables, reconstruir el recorrido del dinero y analizar las cuentas bancarias empleadas para recibir y desviar los fondos obtenidos de forma fraudulenta.

El “Rip Deal” o estafa del falso inversor

El principal responsable estaba especializado en la modalidad que en el argot policial se conoce como “Rip Deal”, o estafa del falso inversor. En este fraude, el autor se presenta como un inversor de gran solvencia para ganarse la confianza de las víctimas y les propone operaciones financieras que nunca llegan a materializarse.

La organización dirigía su actividad sobre todo a empresarios, autónomos, clubes de fútbol y personas con dificultades económicas o necesidades urgentes de financiación para sostener sus negocios. Mediante una supuesta empresa de inversión, ofrecían fórmulas de financiación y aparentes operaciones de rescate económico, con importes desde el millón de euros y condiciones aparentemente muy ventajosas. Estas propuestas solo buscaban captar el interés de las víctimas y ganarse su confianza para cobrarles importantes cantidades en concepto de anticipos y pagos previos.

El engaño se apoyaba en numerosos contactos telefónicos y en reuniones presenciales cuidadosamente planificadas. Para reforzar su credibilidad, los miembros del grupo recurrían a vehículos de alta gama, se reunían en hoteles de lujo y exhibían grandes cantidades de dinero en efectivo, con las que simulaban una elevada capacidad financiera.

Tres papeles dentro del entramado

La investigación permitió identificar a los tres presuntos integrantes de la organización y precisar la función de cada uno. El principal investigado se hacía pasar por propietario de la falsa financiera y se encargaba de los encuentros presenciales con las víctimas para ganarse su confianza. Con ese fin presumía de solvencia, hasta el punto de asegurar que disponía de más de 25 millones de euros para invertir.

La integrante residente en Santa Cruz de Tenerife localizaba posibles víctimas a través de internet y las redes sociales, reunía la documentación necesaria y daba apariencia de legalidad a las operaciones ofertadas. Además, hacía de enlace con el cabecilla del grupo.

La tercera detenida, pareja sentimental del principal responsable, tenía un papel clave en la recepción y el posterior desvío de los fondos conseguidos mediante el fraude. Para ello facilitaba cuentas bancarias y otros recursos destinados a dificultar el rastreo del dinero.

Años eludiendo a la policía con identidades falsas

Los agentes constataron que el cabecilla llevaba años intentando esquivar a las Fuerzas y Cuerpos de Seguridad. Sabedor de que era buscado, usaba diversas identidades ficticias e incluso llegó a suplantar la de una persona fallecida para ocultar su patrimonio. No había renovado su documento nacional de identidad ni su permiso de conducir desde 2016, y se servía de sociedades interpuestas y de personas de su entorno para dificultar la identificación de sus bienes e impedir que se vincularan con su verdadera identidad.

Los investigadores comprobaron también que no figuraba como titular de cuentas bancarias, que apenas tenía servicios contratados a su nombre y que daba ubicaciones falsas en el extranjero para complicar su localización. Le constaban, además, tres señalamientos de búsqueda, detención y personación relacionados con delitos contra el patrimonio y con procedimientos de modus operandi similar.

Registros, material incautado y empresas a salvo

Cuando reunieron los indicios y las pruebas que relacionaban a los investigados con los hechos, los agentes efectuaron entradas y registros en sus domicilios, donde procedieron a las detenciones e intervinieron abundante documentación y material vinculado a la actividad delictiva. Entre los efectos incautados figuran ordenadores, teléfonos móviles, tabletas, discos duros, memorias USB, dinero en efectivo y diversa documentación de interés para la causa, que será sometida al análisis correspondiente.

La actuación policial permitió además detectar que varias empresas se encontraban en una fase avanzada de negociación para contratar operaciones financieras con la organización. La intervención de los investigadores impidió que realizaran los pagos que reclamaban los estafadores y que sufrieran graves perjuicios económicos que, en algunos casos, podrían haber alcanzado varios millones de euros.

La operación ha sido desarrollada por la Unidad Orgánica de Policía Judicial de la Guardia Civil en La Rioja, con la colaboración de agentes de las comandancias de Valencia y Santa Cruz de Tenerife, así como de efectivos del Equipo de Investigación Tecnológica (EDITE), de los Grupos de Reserva y Seguridad (GRS) y del Servicio Cinológico, que participó en los registros con perros especializados en la detección de papel moneda.