Agentes del “Equipo @”, especialistas en ciberseguridad de la Comandancia de la Guardia Civil de Santa Cruz de Tenerife, han instruido diligencias para investigar a cuatro personas como presuntas autoras de un delito de estafa bancaria. Los investigados, cuyas edades están comprendidas entre los 19 y los 21 años, operaban bajo el método conocido como el “falso gestor bancario”. La investigación se puso en marcha tras la denuncia presentada por la víctima del fraude, lo que activó el rastreo inmediato de las operaciones.
El engaño: SMS alarmantes y validación telefónica
El procedimiento delictivo consistía en generar una falsa sensación de urgencia en la víctima mediante el envío de numerosos mensajes de texto (SMS) a su teléfono móvil. En estas comunicaciones se le advertía de que debía ponerse en contacto inmediatamente con su entidad bancaria, facilitándole para ello un número de teléfono fraudulento dentro del propio mensaje con el fin de aportar mayor credibilidad al engaño.
Al realizar la llamada al número indicado, la víctima conversaba con una persona que se identificaba como su gestor bancario y que le informaba de la existencia de varias operaciones bloqueadas por supuestos motivos de seguridad. Durante el transcurso de la conversación, el afectado recibía diversos códigos de verificación por SMS. Siguiendo las instrucciones del falso empleado, la víctima entregaba esas claves de validación, las cuales fueron utilizadas por los estafadores para autorizar y ejecutar hasta cinco transferencias bancarias.
Intervención policial y localización de los sospechosos
El análisis minucioso de la información recabada por los agentes tinerfeños permitió una intervención rápida que culminó con la recuperación de más de 35.600 euros. Esta cantidad corresponde a la mayor parte del capital sustraído. Asimismo, los investigadores lograron bloquear las cuentas bancarias que habían recibido los fondos, evitando que el dinero fuera transferido posteriormente a otros países, una maniobra habitual en estos delitos que dificulta enormemente su trazabilidad y retorno.
Las gestiones posteriores condujeron a la plena identificación de los cuatro presuntos implicados. Mientras que uno de ellos residía en Santa Cruz de Tenerife, los otros tres fueron localizados en Sevilla, Tarragona y Gran Canaria. Para llevar a cabo estas identificaciones y diligencias, fue fundamental la colaboración operativa de las unidades de la Guardia Civil de dichas comandancias.
Recomendaciones de seguridad para evitar fraudes
Ante la proliferación de este tipo de ciberdelitos, las autoridades insisten en la importancia de extremar las precauciones ante cualquier comunicación que solicite datos personales o bancarios. La Guardia Civil aconseja desconfiar sistemáticamente de mensajes SMS que alerten sobre incidencias urgentes en las cuentas y subraya la premisa de no facilitar nunca claves de acceso o códigos de verificación a través de una llamada telefónica. Además, es indispensable verificar siempre la autenticidad de estas alertas contactando directamente con la entidad bancaria a través de sus canales oficiales, ignorando por completo los enlaces o números de teléfono que se incluyan en mensajes sospechosos.
Vías telemáticas para presentar denuncias
El instituto armado recuerda a los ciudadanos que tienen a su disposición herramientas digitales para presentar denuncias de forma completa y sin necesidad de acudir físicamente a unas dependencias oficiales. Este servicio telemático abarca cinco procedimientos penales: estafas informáticas (como cargos fraudulentos con tarjeta u otros medios de pago electrónico), daños, hurtos, sustracción de vehículos y sustracción en el interior de vehículos. A esto se suman dos procedimientos administrativos correspondientes a la pérdida o extravío de documentación y la localización de la misma.
Estos trámites pueden realizarse a través de la Sede Electrónica de la Guardia Civil (guardiacivil.sede.gob.es) o en su página web oficial (web.guardiacivil.es/es). No obstante, aquellas personas que no dispongan de acceso a internet pueden solicitar la gestión por teléfono o de manera presencial en su puesto de referencia. Asimismo, la gestión está disponible mediante la aplicación móvil Cita Previa AGE, compatible tanto con sistemas Android como iOS.
