Solo el 16% de los canarios declara haber hecho testamento, según el Barómetro de la Protección Jurídica de onLygal, compañía aseguradora especializada en soluciones de protección jurídica y servicios legales. El estudio concluye que ocho de cada diez isleños no han formalizado sus últimas voluntades y que el 52% de la población no ha hablado de herencias con su familia: un 42% no lo considera necesario y un 10% prefiere evitar la conversación.

La compañía ha publicado estos datos tras la reciente conmemoración de Todos los Santos, con el propósito de subrayar la importancia de anticiparse a estas decisiones para evitar incertidumbres, costes económicos y posibles conflictos familiares. Aunque las herencias afectan a la mayoría de las familias, el informe refleja que buena parte de los canarios sigue posponiendo la planificación de su patrimonio.

El testamento, una decisión ligada a la edad

El porcentaje de personas que han testado crece de forma notable con los años. Entre los mayores de 65 alcanza el 67%, desciende al 47% en el tramo de 55 a 64 años y se queda en apenas el 4% entre los menores de 35.

La situación personal también marca diferencias. Según el Barómetro, han hecho testamento el 69% de las personas viudas y el 68% de los jubilados, frente al 16% de los desempleados. Entre las motivaciones para testar figuran el deseo de dejar el patrimonio organizado y evitar posibles conflictos familiares, un asunto que preocupa al 14% de los encuestados.

La abogada de onLygal Natalia Esteban-Zazo considera que existe una percepción equivocada sobre esta herramienta. «Muchas personas asocian el testamento a una edad avanzada o a situaciones personales concretas, cuando en realidad es una herramienta de planificación que puede resultar útil en distintas etapas de la vida», afirma. Y añade: «No se trata únicamente de decidir quién heredará nuestros bienes, sino de facilitar su transmisión y evitar incertidumbres a nuestros familiares».

Una conversación familiar que se deja para más adelante

La falta de planificación se traslada también a la comunicación dentro del hogar. El 49% de los canarios asegura haber hablado alguna vez de herencias con sus familiares, aunque solo el 27% reconoce haberlo hecho con claridad y otro 22% admite haber tratado el asunto de manera superficial.

Las diferencias generacionales son especialmente marcadas. Apenas el 7% de los jóvenes de 18 a 24 años ha abordado el tema con claridad con su familia, frente al 46% de los mayores de 65. Los resultados, según el informe, ponen de manifiesto que, pese a sus implicaciones personales y económicas, la transmisión del patrimonio sigue siendo una cuestión que muchas familias dejan para más adelante.

Impuestos y costes, las principales dudas de quien hereda

Esa falta de planificación contrasta con las dificultades que pueden surgir al gestionar una sucesión. El estudio indica que el 16% de las personas de entre 18 y 59 años ha recibido una herencia o donación en los últimos cinco años y que, entre ellas, más de la mitad ha tenido dudas legales.

Entre quienes plantean esas dudas, la más extendida atañe a los impuestos: el 71% se pregunta qué tributos debe pagar y en qué plazos. Le sigue el 61%, que desconoce los costes asociados a la herencia, y el 55%, que no sabe cómo tramitar su aceptación. Un 23% duda sobre si le conviene aceptarla o renunciar a ella, el 18% no sabe cómo gestionar los desacuerdos entre herederos y el 15% desconoce qué ocurre con las deudas de la persona fallecida. Según onLygal, recibir una herencia no implica únicamente adquirir bienes o patrimonio, sino también afrontar decisiones jurídicas y económicas que pueden tener consecuencias relevantes.

El abogado, primera opción para resolver las dudas

Ante las cuestiones relacionadas con herencias y donaciones, el asesoramiento profesional es la opción preferida. El 73% de los canarios afirma que acudiría a un abogado en primer lugar, por delante de quienes recurrirían a un gestor (35%) o a un notario (28%). Un 12% consultaría con amigos o familiares, un 6% acudiría a webs especializadas y un 3% a buscadores, foros o redes sociales.

Aunque la preferencia por el letrado es transversal, aumenta con la edad, hasta el 67% en el grupo de 55 a 59 años, y con la formación, con un 65% entre los universitarios. En los segmentos de mayores ingresos sigue siendo alta, pero ganan relevancia el gestor (36%) y las webs especializadas (22%).

Esteban-Zazo insiste en la conveniencia de actuar con antelación. «Anticiparse y contar con asesoramiento jurídico permite tomar decisiones informadas y prevenir situaciones que pueden generar tensiones familiares», sostiene. La abogada recuerda que «cada herencia tiene sus particularidades y cuestiones como la existencia de deudas, la fiscalidad o los derechos de los herederos pueden complicar su gestión». Por ello, concluye, «desde onLygal insistimos en la importancia de abordar estas decisiones con tiempo y no esperar a que surja un problema para buscar orientación legal».